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计算机行业跟踪周报2016年第50期:线下支付场景化是大趋势,看好有商户资源和移动支付潜力的公司

发布时间:2016-12-25    研究机构:海通证券

10月底以来我们持续看好消费金融和线下支付细分领域,一是强调行业是政策驱动,从专项整治到严格的信息披露、负面清单,监管已经最严,而明年预计政策有望趋暖,专项整治的工作汇报总结要在一季度完成;二是从产业层面看行业景气度和产业资本关注度依然旺盛。而对于线下支付市场,随着年初ApplePay的入华,整个市场被引爆。而不久前中国银联正式推出银联二维码支付标准,更是标志着整个移动支付进入了一个新的格局。同时“96费改”的正式实施,收单市场利润看似被压缩,实则市场正规化,带动线下支付行业生态向好。也正是看到其中蕴含的潜在增值效益,各大银行不断推出各种促销活动,乃至自主支付品牌。

随着移动支付“闪付”和“扫码”竞争的日益激烈,支付场景营造的好坏成为关键,商户资源在整个产业链中的地位凸显,无论是微信支付,还是支付宝,都看到了商户资源在整个移动支付的重要性,此次支付宝AR实景红包首批接入的商家就是最好的例子。对于计算机企业来说,那些聚焦线下支付产业链战略布局,凭借智能POS等重要线下用户导流和数据收集端口卡位线下流量,具有强大商户资源以及具有移动支付潜力的公司,值得关注。

(1)线下支付&消费金融:互联网金融政策底已现,消费金融趋势向好,也看好有强大商户资源及移动支付潜力的公司,建议关注奥马电器、新大陆、二三四五、赢时胜、新国都等。(2)IT安全:行业增速在25%以上,明年政策催化更为明显,新安全需求涌现,看好绿盟科技、启明星辰等龙头企业。(3)云计算大数据:作为IT产业的基础设施,云的发展开始进入业绩兑现和增长阶段,看好东软集团、东方通、浪潮信息(000977)、中科曙光,移动端看好通鼎互联。

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